投資の基礎

住宅ローンについて、「住宅ローンの繰り上げ返済は行わずに、その資金で投資を行った方が有利」という声をよく聞きます。しかし、これは誤りです。この記事では、住宅ローンの繰り上げ返済について、投資的観点から考え方を整理したいと思います。なお、ここ...

画像：Pixabay この記事では、アメリカの先物・オプション取引と日本の先物・オプション取引を簡単に比較していきたいと思います。今回取り上げるのは、米主要株価指数（S&P500・NYダウ・Nasdaq-100）と日本の主要株価指数（TOP...

2022年7月1日、レバナスの運用会社である大和アセットマネジメント株式会社から「米国の金利による影響」と題するファンドレターが公表されました。そのレポート中、レバナスの実質的な金利コストに係る記述に重大な誤りがありましたので、指摘しながら...

画像：Pixabay 未成年者は証券口座（ジュニアNISA口座を除く）を開設できるか？ できるかできないかで言うと、できます。ただし、法令上明確な規定があるわけではなく、各社毎に取引開始基準や可否判断は異なりますので、詳細はご希望の証券会社...

画像：Pixabay 仕組債発行の概要 仕組債は、基本的には投資家がオプションを売り、発行体がオプションを買う内容となっています。債券にしては高い利率は、投資家が売ったオプションのオプション料金が反映されています。 仕組債の売出しは、次の4...

今回は、投資信託と仕組債のコストに関する情報開示の違いについて説明します。 画像：Pixabay 投資信託は、購入時手数料、信託財産留保額、運用管理費用（信託報酬）の総額と委託会社・販売会社・受託会社別の内訳、その他の費用・手数料が開示され...

近年、安易に「積立投資」を薦める人が増えています。今回はこの問題について考えてみたいと思います。 画像: Pixabay ある質問者の悩み Nasdaq-100の成長性に魅力を感じ、Nasdaq-100向けの投資資金として10万ドル準備しま...

投資と投機の分類にはいろいろな考え方があると思いますが、そのどれもが本質を欠いた説明をしていると感じています。そこで、私が考える投資と投機の分類を簡単にまとめました。 画像：Pixabay 投資 投資対象は、事業、金融商品（株式・債券・投資...

画像：Pixabay 長期投資の最大の特色は、短期保有の場合には大きく一方向に動いてリターン（年率）がブレたりするが、長期保有するとそうした短期的な変動の影響が互いに相殺されることでリターン（年率）を平準化することができる、という点にありま...